Конец офшорного рая

Экстренное заседание парламента Кипра по вопросу о возможном введении налога на банковские депозиты отложено. Однако вероятность, что такой шаг будет сделан, все еще высока. В противном случае киприоты не получат от Евросоюза финансовой помощи для спасения экономики своей страны, доля которой в еврозоне составляет всего 0,21%.

Ранее Кипр уже объявил о намерении обложить налогами все вклады в местных банках: 6,75% - до 100 тыс евро, и 9,9% - свыше этой суммы. Премьер России Дмитрий Медведев назвал эту меру странной. «Скажем прямо, это выглядит просто как конфискация чужих денег», - заявил он на заседании наблюдательного совета ВЭБа.

Такая перспектива стала весьма неприятным сюрпризом и для российской коррупционной системы, которая использовала Кипр в качестве «стиральной машинки» теневых капиталов, а также с целью защиты легальных капиталов от потенциального произвола властей.

Эксперты говорят о возможных потерях в 2,2-2,5 млрд евро. По их данным, примерно треть размещенных на Кипре депозитов приходится на вклады россиян. Реальную цифру, впрочем, назвать сложно - «офшорный рай» активно использовался и крупными российскими бизнесменами, и коррупционерами, и теневым сектором. Можно сказать, что остров являлся ключевым звеном российской экономики. На его долю приходилось свыше 21,2% накопленных иностранных инвестиций в нашу страну ($76,7 млрд в 2012 году). «При этом в основном речь шла о возврате в Россию российского же капитала, который был вывезен на Кипр, легализован, «отмыт», а затем, сменив «прописку», вернулся обратно под вывеской «иностранного капитала», получив налоговые льготы и преференции», - напомнил старший аналитик ИК «РИКОМ-Траст» Владислав Жуковский.

Хотя кипрская «десятина» - весьма ощутимая потеря, на самом деле это лишь незначительная часть тех денег, которые по разным причинам были выведены за рубеж. За 22 года реформ из страны «утекло» примерно $1,5 трлн (48 млрд - только в 2012 году). «Для российских крупных бизнесменов и чиновников, которые на протяжении последних двух десятилетий активно вывозили капитал и освоенные бюджетные ресурсы в офшорные гавани, это капля в море. Их пугает сам факт того, что руководство Еврозоны увязывает спасение Кипра и выделение стабилизационного кредита в размере 10 млрд евро с декриминализацией финансовой системы, повышением прозрачности банковского сектора и борьбой с легализацией преступных активов, подавляющая часть которых притекает из России», - отметил Жуковский.

По его оценке, финансово-политические элиты Старого Света не устраивает, что они должны спасать "прачечную" по отмыванию грязных денег и легализации преступных доходов граждан России. Европейские страны просто не хотят за счет своих налогоплательщиков финансировать благополучие и высокий уровень жизни богатых русских. Глобальную конкуренцию никто не отменял, в том числе и на страновом уровне, а также на уровне финансово-политических элит, напоминает аналитик.

Следует отметить, что борьба идет не только за капиталы, но и за энергетические ресурсы - а Кипр представляет с этой точки зрения немалый интерес. «Проблемы киприотов не в том, что они привлекли средства иностранных вкладчиков, а в греческом кризисе, в котором ни Кипр, ни вкладчики его банков не виноваты. Но теперь вкладчики кипрских банков потеряют к ним доверие, что на руку европейским банкам, которые хотели бы устранить конкурента. Правительство Кипра делает некоторые шаги, обещая восстановить «взятое в займы» через несколько лет из доходов от разработки газа», - заявил «Росбалту» аналитик FIBO Group Павлос Клсидис. При этом он обратил внимание на то, что Германия, которая сейчас правит бал в Европе, крайне заинтересована в кипрских газовых месторождениях. «Германии удалось дважды насолить России – отобрав часть вкладов, заставив нервничать россиян, и заставить Кипр ускорить разработку газовых месторождений. Конечно, там существуют проблемы с Турцией, но Германия скорее поможет с их разрешением, чем российский «Газпром», который тоже предлагал деньги в обмен на месторождения», - сообщил он.

Тем временем в российской блогосфере уже появились слухи о том, что некоторые инвесторы готовы вывести свои средства с Кипра и вложить их, например, в московскую недвижимость. Однако сомнительно, что возвращение денег на родину приобретет массовый характер. Скорее всего, большая часть капиталов просто уйдет в спокойные страны - даже несмотря на то, что это чревато дополнительными расходами, связанными с необходимостью открытия счетов и доказательством чистоты происхождения денежных средств. По оценке Клсидиса, с Кипра будет выведено 10-20% денег. «Всегда находятся «нервные» вкладчики, которые меняют банк для депозита, невзирая на экономическую целесообразность этих действий», - подчеркнул он.

Впрочем, есть и более мрачные прогнозы. «Такое решение в общепринятую практику никак не вписывается и может привести к катастрофических последствиям, причем не только и не столько для Кипра, сколько для ЕС в целом», - полагает аналитик финансовой компании AForex Нарек Авакян. Ведь инвесторы могут подумать, что подобные меры могут быть приняты и в других европейских странах, скажем, в Италии или Испании. И в этом случае паническое бегство капиталов из и без того переживающей трудности еврозоны может ускориться в разы.

Пока же финансовые рынки получили весьма болезненный краткосрочный удар. «Был нанесен удар и по еврозоне, по единой европейской валюте, которая улетела до отметки 1,29 к доллару и видимо, упадет еще ниже. Фондовые рынки тоже отправились «на юг» - сегодня российские индексы упали на 3-4%», - отметила старший аналитик компании «Альпари» Дарья Желаннова.

Владислав Кузьмичев