Банкир сбежал от приговора

Дорогомиловский суд Москвы объявил в розыск бывшего председателя правления ООО КБ "Роскомветеранбанк" Михаила Глушнева, который обвиняется в преднамеренном банкротстве этой финансовой структуры. Впервые в истории Агентства по страхованию вкладов (АСВ) он выплатил сумму, достаточную для полного удовлетворения требований кредиторов. Но это не освободило Глушнева от уголовной ответственности, и приговор ему огласили в понедельник. Накануне, поняв, что ему будет назначено наказание, связанное с лишением свободы, банкир подался в бега.

Михаил Глушнев обвиняется по двум статьям УК РФ — по ч. 2 ст.172 (незаконная банковская деятельность) и ст.196 УК РФ (преднамеренное банкротство). По версии следствия, банкир умышленно довел "Роскомветеранбанк" до полного краха. Решением проблем банка с кредиторами занималось Агентство по страхованию вкладов. Ему удалось в феврале 2008 года через суд добиться, чтобы к субсидиарной ответственности по обязательствам "Роскомветеранбанка" был привлечен и его бывший председатель правления Михаил Глушнев. В октябре 2008 года он, впервые за всю историю АСВ, предоставил из личных средств сумму, достаточную для полного удовлетворения требований кредиторов банка, - 8,4 млн руб. Впрочем, от уголовной ответственности это его не спасло.

В ходе процесса Глушнев полностью признал свою вину и согласился, чтобы его дело рассматривалось в особом порядке – без проведения судебного следствия. Такая процедура позволяет рассчитывать на минимальное наказание, которое даже может быть не связано с лишением свободы. На прениях, прошедших в Дорогомиловском суде 13 августа, обвинение потребовало назначить банкиру наказание в виде 3,5 года лишения свободы в колонии-поселении. Адвокаты Глушнева с таким сроком согласились, но попросили, чтобы он был условным. В защиту своей позиции они привели тот факт, что никто из потерпевших больше не имеет претензий к их подзащитному. Не отправлять его в тюрьму попросил суд и сам Глушнев.

Приговор огласили в понедельник, однако в суд в этот день Глушнев не явился. Почему это произошло, стало ясно из решения судьи: он назначил обвиняемому 3,5 года в колонии-поселения и объявил, что Глушнев должен быть сразу взят под стражу. Однако ввиду отсутствия банкира суд вынес постановление об объявлении его в федеральный розыск.     

"Банк Всероссийской организации ветеранов войны, труда, Вооруженных сил и правоохранительных органов" ("Роскомветеранбанк") был создан в 1992 году. До лета 2005 года банк, который был допущен в систему страхования вкладов, функционировал вполне успешно. На тот момент его активы составляли 269 млн руб., собственный капитал - 45 млн руб., прибыль – 1,4 млн руб. Но потом у "Роскомветеранбанка" начались проблемы. В январе 2006 года Центробанк (ЦБ) отозвал у него лицензию с чрезвычайно жесткой формулировкой.

"Роскомветеранбанк" допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, – говорилось в официальном сообщении ЦБ. — В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн руб.

Кроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 года. Характер и масштабность допущенных "Роскомветеранбанком" нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества".

Следственный комитет при МВД РФ возбудил уголовное дело в отношении руководства банка. Это произошло еще до отзыва лицензии. Внимание милиционеров привлекли несколько эпизодов. По версии следствия, в ноябре 2005 года Глушнев организовал продажу подставным лицам более $133 млн через кассу ООО КБ "Роскомветеранбанк". При этом лица, согласно банковским документам, якобы приобретшие эту валюту, на самом деле не совершали никаких сделок. Именно это и стало причиной введения Центробанком России запрета для ООО КБ "Роскомветеранбанк" проводить операции по купле-продаже иностранной валюты сроком на один год. 

Однако Глушнев, по данным СК, в нарушение действующего запрета продолжал незаконную банковскую деятельность, давал обязательные для исполнения указания об осуществлении операций по приобретению наличной валюты. Всего за период с ноября 2005 года по январь 2006 года ООО КБ "Роскомветеранбанк" по указанию Глушнева провело операции по покупке 46 млн евро и $1 млрд 716 млн, продаже 46 млн евро и $1 млрд 838 млн, незаконно получив доход в размере свыше 54 млрд руб. В результате 25 января 2006 года у ООО КБ "Роскомветеранбанк" была отозвана лицензия. 

Кроме того, по данным следствия,  в октябре 2005 года по решению Глушнева банк заключил договор, согласно которому у физического лица якобы были приобретены ценные векселя на сумму более 32 млн руб. На самом деле договор был фиктивным, а лицо, якобы участвовавшее в сделке, даже не было о ней осведомлено. В итоге, как выяснили следователи, денежные средства за несуществующие векселя в сумме более 32 млн руб. были перечислены на счет псевдопродавца в ООО КБ "Роскомветеранбанк" и в тот же день выданы наличными из кассы банка не установленному следствием лицу. 

В тот же период Глушнев от имени банка заключил 11 заведомо убыточных договоров по предоставлению кредитов ряду негосударственных коммерческих организаций на общую сумму 56 млн руб. Примечательно, что эти организации были зарегистрированы на подставных лиц и не располагались по адресам, указанным в учредительных документах. 

"Этими действиями Глушнева ООО КБ "Роскомветеранбанк" причинен совокупный ущерб в размере 88 млн руб, что повлекло за собой неплатежеспособность банка",- говорится в материалах дела.

Александр Шварев