Беглому банкиру простили "отмытые" миллиарды

Генрокуратура решила закрыть дело в отношении бывшего начальника управления «Русич Центр Банка» Андрея Степанова, более трех лет скрывавшегося в Майами. Его обвиняли в создании незаконных схем по обналичиванию денег.

По решению Генпрокуратуры РФ закрыто уголовное дело в отношении бывшего начальника управления «Русич Центр Банка» Андрея Степанова. Ранее его обвиняли в создании незаконных схем по обналичиванию крупных сумм денег, больше трех лет он скрывался в Майами. Однако в надзорном ведомстве сочли, что расследование в отношении беглеца должно быть прекращено - в связи с вступившими в силу поправками в Уголовный кодекс.

Следственный комитет при МВД РФ (сейчас Следственный департамент) еще в январе 2009 года предъявил Андрею Степанову обвинения по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). В качестве меры пресечения ему была избрана подписка о невыезде. Уже вскоре банкир перестал реагировать на повестки следователей. Тогда Тверской суд Москвы заочно арестовал Степанова, он был объявлен в международный розыск по линии Интерпола. Оперативники выяснили, что в свое время вырученные от «обнальных» операций средства обвиняемый вкладывал в покупку недвижимости в Монако и Майами. Покинув же столицу, вначале прятался в Королевстве, а потом перебрался в США. Несколько свидетелей заявили, что видели Степанова на пляжах Майами в сопровождении разных девушек. В 2010 году Россия попросила власти США найти и задержать беглеца. Однако из ФБР приходили туманные отписки: мол, территория большая, установить местоположение Степанова пока не представляется возможным. Пришлось приостанавливать расследование уголовного дела в связи с розыском обвиняемого.

А в декабре 2011 года материалы затребовала на проверку Генпрокуратура. Изучив их, в надзорном ведомстве сочли, что дело должны быть закрыто, поскольку в силу вступили поправки в Уголовный кодекс. Они, в частности, касаются и статьи 172 УК РФ. Теперь к уголовной ответственности можно привлекать лишь в том в том случае, если лица занимались незаконной банковской деятельность без каких-либо лицензий. Если же лицензии были, но деяния подозреваемых выходили за их рамки, то это уже не считается преступлением. В случае со Степановым ГП пришла к выводу, что он проводил «обнальные» операции как сотрудник «Руси Центр Банка», который на тот момент имел лицензию ЦБ РФ. (Ее отозвали у банка только в июле 2011 года). В результате дело в отношении Степанова было прекращено, он снят с международного розыска. «В США моего доверителя местные правоохранительные органы не беспокоили, сейчас он рассматривает возможность возвращения в Россию», - заявил «Росбалту» адвокат Степанова Павел Зайцев.

По данным МВД РФ, Андрей Степанов долгое время служил в Вооруженных силах, а после увольнения прошел курсы переобучения, на которых получил финансовое образование. С новым дипломом Степанов устроился на работу в "Русич Центр Банк", где со временем занял должность начальника управления клиентского обслуживания. Как считают в МВД РФ, в конце 2007 года Степанов начал применять в своей работе схемы, благодаря которым были обналичены миллиарды рублей.    

По словам милиционеров, чаще всего использовалась следующая схема. Например, крупная компания планирует покупку товара на 1 млн руб., но хочет с помощью этой сделки вывести из-под налогообложения такую же сумму. Для этого создается фирма-"однодневка", счета которой открываются в "Русич Центр Банке". Компания, заключив с "однодневкой" договор о том, что именно у нее купит товар, но уже за 2 млн руб., перечисляет эту сумму. "Однодневка" один миллион отдает продавцу товара, а второй просто снимается наличными в "Русич Центр Банке". После этого "однодневка", не уплатив никаких налогов, исчезает. По словам милиционеров, также банк по фиктивным договорам регулярно перечислял на счета подставных организаций денежные средства, после чего они обналичивались. Если клиент хотел, деньги незаконно переводились за рубеж. По данным МВД РФ, с каждой сделки Степанов забирал себе 5% от суммы. Только в 2008 году, как полагает следствие, при помощи Степанова было обналичено и отправлено за рубеж более 29 млрд руб, а его личный доход от незаконной банковской деятельности составил около 100 млн руб.

Выйти на след "прачечной" удалось Департаменту экономической безопасности, по материалам которого в январе 2009 года Следственный комитет при МВД РФ возбудил уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Тогда же милиционеры провели обыски в офисе "Русич Центр Банка" и в квартире Степанова. В результате были изъяты отсканированные оттиски печатей подконтрольных подозреваемому юридических лиц, ключи к управлению счетами организаций через систему "банк-клиент", а также неучтенные $700 тыс. Кроме того, оперативники нашли у Степанова весьма занятную тетрадку. Она почти вся была исписана именами девушек, под каждым из которых значились их параметры, определенные особенности и сумма в долларах (чаще всего с тремя нулями). Сыщики выяснили, что,  помимо покупки недвижимости, Степанов активно тратил заработанные деньги на представительниц прекрасного пола. Всего у него было несколько сотен временных подружек.

Александр Шварев