«Взаимное доверие» оставило 60 москвичей без квартир

Крупное мошенничество с квартирами расследует ГУ МВД по Москве. Жертвами аферистов стали десятки человек. Добиться помощи от правоохранительных органов они не могли около двух лет, за это время многие оказались на улице.


© Фото Елены Дудиной

Крупное мошенничество с квартирами расследует ГСУ ГУВД по Москве. Жертвами аферистов стали десятки человек. Добиться помощи у правоохранительных органов они не могли около двух лет, за это время многие оказались на улице.

История вполне в духе дня сегодняшнего. Размах аферы свидетельствует об убежденности мошенников в собственной безнаказанности, а также, к сожалению, демонстрирует излишнюю доверчивость и правовую безграмотность многих наших сограждан.

Каждый из пострадавших (сейчас их число приближается к 60), как они утверждают сами, в свое время, испытывая нужду в деньгах, обратился за потребительским  кредитом в ООО   КБ «Смоленский Банк» - либо напрямую, либо через другие организации (например, ООО «Столица М»), которые и адресовали их в вышеназванное финансовое учреждение. Условия, озвученные будущим кредитополучателям в рамках программы «Взаимное доверие», не настораживали: в качестве обеспечения займа должны были выступать их квартиры (причем сумма кредита не превышала 30-40% от стоимости жилья на момент предоставления договора займа), проценты - не более 24-28 годовых. Обходительные сотрудники, солидная вывеска – все внушало доверие. Поразмыслив, люди пошли за деньгами.

Кредиты одобрялись удивительно быстро – представлявшийся сотрудником КБ» Смоленский Банк» Сергей Салия, как отмечают потерпевшие,  умудрялся потратить на это лишь день, буквально сразу же можно было приносить документы на оформление договора

Была, правда, некая странность: в банк для оформления кредитных обязательств обычно приглашали во второй половине дня. Однако в тот момент этому никто значения не предал. 

Ну а дальше происходило следующее. Будущим заемщикам, по их словам, приносили обширный пакет документов, но толком ознакомиться с ними возможности не давали: одни бумаги забирали на исправление, другие приносили вновь, отвлекали посторонними разговорами. И все с непосредственным участием Сергея Салия… А когда рабочие часы в банке уже близились к концу, просили срочно подписать договор, который, по заверениям, был уже тщательно проверен и одобрен юридической службой кредитно-финансового учреждения. Спешку объясняли тем, на следующий день якобы не удастся получить подписи руководства банка. И люди соглашались. Их не останавливал даже отказ выдать документы на руки для детального ознакомления (это объяснялось коммерческой тайной). Видимо, столь велика была магия солидной банковской вывески.

Далее заемщиков с сопровождающим отправляли оформлять доверенность на регистрационные действия представителей банка к нотариусу Елизавете Сморгуновой где (и снова в спешном порядке, поскольку нотариусу нужно уходить или в приемной толпится очередь) просили расписаться на доверенности и в реестре. Подписанные документы моментально забирались работниками банка.

Согласованную сумму кредита Сергей Салия в присутствии заемщиков размещал в депозитарном сейфе банка. Получить деньги в дальнейшем можно было только с ним, поскольку у Салия находился второй ключ от ячейки, либо в одном из помещений на 9-м этаже здания банка в 3-м Самотечном переулке (как выяснилось уже в ходе судебных разбирательств, в этом помещении располагались ОАО «Сандер Менеджмент» и ООО «МВ Девелопмент»).

Кроме графика, платежей на руки заемщикам не выдавали ни одного документа, поясняя, что до окончания выплат по кредитному договору документы на квартиру остаются у банка. Именно поэтому никто из пострадавших до самого последнего момента не имел представления, что подписал не договор залога, а договор купли-продажи квартиры, по которому в качестве покупателя выступали либо  Сергей Салия, либо ООО «МБ Девелопмент». Расчет по договору купли-продажи якобы производился векселем КБ «Смоленский Банк» с возможностью его предъявления к оплате не ранее, чем через 2-4 года с даты подписания договора. Естественно, этого векселя никто из заемщиков не только не подписывал, но и не видел, также на векселях отсутствуют необходимые передаточные надписи в адрес заемщиков. Между тем кредитный договор (но уже с условиями кредита под 58% годовых) был, как оказалось, оформлен под залог данного векселя.

Как отмечают пострадавшие, они сомневаются, что данные векселя вообще выпускались банком: документы по оценке векселя как предмета залога оформлялись раньше, чем выпускался сам вексель. Получается, что сотрудники банка оценивали еще не выпущенные ценные бумаги. Но это не мешало молниеносно совершать с ними хитроумные комбинации. Так, многоходовка с оформлением договора купли-продажи квартиры, кредитного договор, составлением векселя «Смоленского Банка», передачей от банка Салия, от него - заемщику, а от заемщика - обратно банку занимала всего лишь один день.

К сожалению, правда выяснилась лишь, когда заемщики, завершив выплаты по кредитам, начали обращаться в банк, чтобы оформить этот факт и вернуть документы на заложенные квартиры. Тогда «Смоленский Банк» официально заявил,  что к жилью, заемщиков отношения не имеет, а залогом по кредитному договору является его собственный вексель. Также в банке отметили, что о гражданине Салия и ООО «МБ Девелопмент» слышат впервые, к банку эти субъекты отношения не имеют.

Пострадавшие обратились в правоохранительные органы, на что Сергей Салия отреагировал исками в суды о выселении граждан с детьми и стариками из их единственного жилья: по документам оно им больше не принадлежало. А ранее незнакомый с Салия «Смоленский Банк» стал активно поддерживать его в суде, утверждая, что и Салия, и ООО «МБ Девелопмент» являются добросовестными приобретателями жилья.

К тем заемщикам, которые не успели погасить кредит, но, узнав об афере, прекратили вносить необоснованно подскочившие платежи и потребовали возврата квартир, КБ «Смоленский Банк» и компанией Честерхонтон Девелопмент Лимитед (владеет ООО «МБ Девелопмент», также ей банк уступил свои права требования по всем таким кредитным договорам) были поданы иски о взыскании просроченной задолженности кредита с повышающими штрафными санкциями. Суд удовлетворил их с завидной быстротой, в отсутствии заемщиков, даже без их уведомления.

Заявления пострадавших следователем ГСУ по Москве Артемом Несмачным, как отмечают заемщики (обращение есть в редакции), по непонятным причинам оставлялись без движения. И только один раз Следственная часть при УВД по ЮАО г. Москвы все же возбудила уголовное дело по заявлению Татьяны Шканаевой. Однако вскоре его затребовали в ГСУ по Москву, откуда через полгода пришел ответ от того же Несмачного. Из документа следовало, что в данном уголовном деле Салия теперь числится потерпевшим. В итоге Шканаеву суд признал виновной в предоставлении поддельной подписи (подчерковедческой экспертизы не проводилось) и осудил на три года условно. Остальным жалобщикам, как свидетельствуют потерпевшие заемщики, следователь ГСУ заявил: следующие приговоры будут уже не с условным, а с реальными сроками.

Согласитесь, очень странные для сотрудника ГСУ действия. Однако в своем обращении потерпевшие сообщают удивительный факт: в июне 2010 года (их заявления рассматривались в ГУС весной-летом 2010 года) гражданка Несмачная И.С., являющаяся членом семьи следователя ГСУ Артема Несмачного, по очень дешевой цене приобрела у Сергея Салия квартиру, ранее находившуюся в собственности одного из заемщиков КБ «Смоленский Банк» (примечательно, что реализация квартир осуществляась Салия еще до окончания срока действия кредитных договоров).

И все же деятельность Сергея Салия заинтересовала правоохранительные органы. Правда, несколько с неожиданной стороны. В феврале 2012 года стало известно, что в отделе экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по СЗАО г. Москвы находится материалы проверки по факту осуществления незаконной предпринимательской деятельности Сергеем Салия, который в 2009-2010 годах систематически получал прибыль от регулярной купли-продажи квартир, а как индивидуальный предприниматель зарегистрировался лишь в 2011 году. Материалы проверки, среди которых наличествовали и объяснения обманутых заемщиков, были направлены в УВД ЦАО (фактически именно в Центральном округе вел свою незаконную предпринимательскую деятельность Салия). В СУ УВД САО было принято решение о возбуждении уголовного дела по п. «б» ч.2 ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство с извлечением дохода в особо крупном размере). Однако прокуратура округа отменила данное постановление, посчитав, что необходимо более тщательно определить место получения незаконного дохода.

Двадцать восьмого марта материалы проверки и заявления заемщиков сотрудником ОЭБиПК УВД по СЗАО Виталием Махровым были вновь направлены в УВД по ЦАО, но как отмечают пострадавшие, «там их опять отказываются объективно рассматривать».

Это стало последней каплей. Отчаявшиеся добиться справедливости в правоохранительных органах заемщики стали искать другие пути для защиты своих интересов.

Они обратились к первому заместителю председателя комитета Государственной думы по безопасности и противодействию коррупции Виктору Черкесову (текст обращения имеется в редакции). «В связи с последними событиями, а именно – постоянным давлением, приостановкой каких-либо действий для возбуждения уголовного дела в отношении всей этой группы лиц, мы просим вас отправить депутатский запрос о положении дел и решении по данному вопросу в СУ УВД по ЦАО г. Москвы», - писали обманутые заемщики.

Именно вмешательство Виктора Черкесова помогло переломить ситуацию. Он направил депутатский запрос в ГУ МВД по Москве. С этого момента события стали разворачиваться уже совершенно по иному сценарию.

Следователи столичного главка МВД нашли подтверждения факта покупки матерью Артема Несмачного квартиры у Сергея Салия. Было принято решение об увольнении Несмачного из органов внутренних дел. Дальнейшей проверкой в отношении него занимается Служба собственной безопасности ГУ МВД по Москве.

Также были найдены документальные подтверждения фактам мошеннического завладения Сергеем Салия квартирами авторов обращения. 12 мая 6-м отделом СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Елена Михайлова

Самые интересные статьи «Росбалта» читайте на нашем канале в Telegram.