Объем подозрительных операций в России достиг трех ВВП

МОСКВА, 6 декабря. Росфинмониторинг, отвечающий в России за борьбу с отмыванием, за 10 месяцев 2010 года получил от участников финансового рынка свыше 5,6 млн сообщений об операциях на сумму около 120 трлн рублей. Об этом сегодня пишет газета «Коммерсант».

Более 90% информации приходит от банков, уточнили в пресс-службе ведомства. Остальное приходится на страховые компании, профессиональных участников рынка ценных бумаг, ломбарды, НПФ, операторов по приему платежей, а также на организации, работающие с драгметаллами и осуществляющие сделки с недвижимостью. За аналогичный период прошлого года в Росфинмониторинг поступило около 4,7 млн сообщений на сумму 57 трлн рублей. В 2008 году количество сообщений от организаций было на 15% больше, чем в этом году, но объем операций составил 69 трлн рублей.

Выход банковской системы из кризиса сопровождался увеличением активности клиентов, и это напрямую отразилось на сделках, подлежащих антиотмывочному контролю. "Однако все равно 120 трлн рублей - это очень много, - указывает гендиректор ЦЭА "Интерфакс" Михаил Матовников. - Эта сумма в три раза превышает ВВП и представляет собой порядка 60% оборотов по счетам банков, связанных с обслуживанием экономики".

Сложно сравнивать 2008, 2009 и 2010 годы, так как число сделок, совершаемых в эти годы, было принципиально разным, рассуждает начальник службы внутреннего контроля Абсолют-банка Елена Букина. "В 2009 кризисном году объем операций клиентов и средняя сумма операции значительно сократились, а в 2010 году деловая активность выросла, увеличилось число сделок и, соответственно, объем операций, передаваемых в Росфинмониторинг", - говорит Букина. В самом Росфинмониторинге прошлогоднее снижение числа и объема сделок, подлежащих контролю, также объясняли "Ъ" "общими тенденциями спада экономической активности в период финансовой нестабильности".

Опрошенные изданием банкиры говорят, что стремительный рост суммы подконтрольных Росфинмониторингу операций выглядит правдоподобно, и тому есть несколько причин. "В этом году мы наблюдаем рост по сделкам с недвижимостью примерно в два раза, а такие операции подлежат обязательному контролю, - говорит начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. - При этом много сделок, которые проводят состоятельные клиенты, и можно еще отметить рост сделок по приобретению недвижимости за границей".

Кроме того, она добавляет, что только за этот год ЦБ направил в банки 18 писем по критериям сомнительных операций, и этим тоже может быть вызвано увеличение уведомлений, поступающих в Росфинмониторинг. "Кроме того, многие критерии не описываются регулятором в письмах, а разъясняются банкам при проверках и при согласовании правил внутреннего контроля", - уточняет начальник управления внутреннего мониторинга Первого республиканского банка Наталия Мастерова. Она также признает, что количество операций с недвижимостью значительно увеличилось. "Активность клиентов объясняется, видимо, ожиданием того, что цены на недвижимость снова начнут быстро расти", - добавляет Мусорина. Впрочем, сейчас обсуждается возможность освобождения банков от обязанности уведомлять Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью.

При почти двукратном росте объема сделок, отчет по которым получил Росфинмониторинг, и числа сделок более чем на 19% число действительно подозрительных сделок выросло незначительно. Практически неизменным по сравнению с уровнем прошлого года осталось количество запросов от правоохранительных органов, уточнили в пресс-службе Росфинмониторинга: около 20 тыс. запросов за десять месяцев. По данным на 1 октября, количество уголовных дел, возбужденных по материалам Росфинмониторинга, выросло по сравнению с прошлым годом примерно на 12%, до 2 тыс. Это 0,3% потенциально подозрительных операций, о которых участники финансового рынка уведомили Росфинмониторинг.