Posted 23 декабря 2015,, 16:18

Published 23 декабря 2015,, 16:18

Modified 31 января, 08:30

Updated 31 января, 08:30

Как Альфа-банк «дыру» закрыл

23 декабря 2015, 16:18
Связанные с санацией Балтийского банка судебные процессы еще не завершены, а выделенные ЦБ на его оздоровление 57 млрд рублей уже помогли банку-санатору улучшить свои финансовые показатели.

Арбитражный суд Петербурга и Ленинградской области отказал ООО «Балтфинанс» в иске о признании недействительными сделок по приобретению ООО «Фортис» паев Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости (ЗПИФН) «Северная столица».

Суды вокруг ЗПИФН являются продолжением истории, связанной с санацией Альфа-банком Балтийского банка. Многие участники рынка уверены, что, помимо возможности решить свои финансовые проблемы за счет 57 млрд рублей, выделенных Центробанком на санацию, а также собственно активов Балтийского банка, имеющего вторую по мощности инфраструктуру на Северо-Западе после Сбербанка и 2 млн счетов «верных клиентов», бонусом в этом проекте для Альфа-банка могли стать еще и активы ЗПИФН «Северная столица».

История конфликта

ЗПИФН «Северная столица» был учрежден бывшими совладельцами Балтийского банка Андреем Исаевым и Олегом Шигаевым, между которыми позже возник корпоративный конфликт. По сведениям знакомых с ситуацией источников, в 2009 году, чтобы сохранить банк, пострадавший от кризиса 2008 года (убытки 5-7 млрд руб.) и остро нуждавшийся в докапитализации, Исаев по просьбе Шигаева внес в Фонд почти все свои основные активы. В частности, на баланс Балтийского банка были переданы бизнес-центр «Северная Столица» класса «А» на наб. р. Мойки, 36 и в Волынском переулке 3а, а позднее – Бизнес-центр «Аэроплаза» на Стартовой улице, 8. В настоящий момент в активах Фонда также есть доли в ООО, которому принадлежат права на «Дом Зингера» на Невском проспекте, 28; «Малый Гостиный двор» на Канале Грибоедова; Александровский Пассаж в Казани и другие объекты, общая стоимость которых оценивается сторонами в 15 млрд руб.

К 2012 году в ЗПИФН стало 2 пайщика: Балтийский банк с 99 паями и ООО «БТД» с одним паем, для управления Фондом была создана управляющая компания - ООО «УК «ПАН-Траст». Позже в том же году Балтийский банк переуступил 98 паев своей «дочке» ООО «Балтфинанс» (банк выдал компании кредит в 7 млрд руб., за которые она и купила эти паи). «Эту фирму контролировал лично Олег Шигаев, — говорит источник, близкий к одной из сторон конфликта. — Помимо паев, с баланса банка исчезли бизнес-центры «Северная Столица» и «Аэроплаза», в 2013 году ООО «Балтфинанс» получило их в доверительное управление».

Как отмечает источник, в течение 2012 года Шигаев постоянно требовал докапитализировать банк активами группы ПАН, однако получил отказ. Более того, Исаев в какой-то момент усомнился в эффективности управления кредитной организацией и предложил Шигаеву поменять управленческую команду банка.

Тогда Шигаев пошел в наступление: как потом установил суд, в мае 2013 года по поддельной подписи на передаточных распоряжениях акции перешли в непосредственное владение Шигаеву. Сразу после этого Шигаев провел внеочередное собрание акционеров, на котором, проголосовав своими акциями, сформировал новый совет директоров, переизбравший его президентом банка.

Затем Шигаев стал инициировать допэмиссии акций банка, чтобы получить над ним акционерный контроль. В ответ юристы «Балтийского торгового дома» (БТД) начали оспаривать все действия оппонента в судебном порядке. В частности, к лету 2014 года они доказали факт подделки подписи генерального директора БТД Марины Дробязко на передаточном распоряжении, по которому акции Балтийского банка поступили в личное распоряжение Шигаева.

В 2013 году в связи с утратой доверия был уволен директор УК «ПАН-Траст» Дмитрий Куклин (являвшийся одновременно советником Шигаева и штатным сотрудником Балтийского банка). На его место была назначена Елена Меньшикова.

С целью привлечения в Фонд новых активов УК осуществила несколько дополнительных выпусков паев, которые выкупило ООО «Фортис». На сегодняшний день владельцами паев Фонда являются: ООО «Фортис» - 102 пая, ООО «Балтфинанс» - 98 паев, ПАО Балтийский банк -1 пай, ООО «Балтийский торговый дом» - 1 пай.

В августе 2014 года Центробанк РФ ввел в Балтийском банке процедуру санации, которую доверил Альфа-банку. Пакет «Фортис» является блокирующим и не позволяет «Альфе» установить контроль над Фондом и поменять управляющую компанию.

Суд идет

В настоящее время Балтийский банк и ООО «Балтфинанс» активно оспаривают действия «ПАН-Траста» по выпуску новых паев и снова ставят вопрос о смене управляющей компании Фонда.

Параллельно рассматривается два аналогичных иска о признании недействительными сделок по приобретению ООО «Фортис» паев. Судья Арбитражного суда Петербурга и Ленинградской области Светлана Дашковская приняла 17 декабря решение об отказе в иске ООО «Балтфинанс». А несколькими днями ранее по аналогичному иску Балтийского банка судья Елена Домрачева приняла обеспечительные меры в виде запрета ООО «УК «ПАН-Траст» производить прекращение ЗПИФН «Северная столица», основания для чего по закону вступят в силу 31 декабря 2015 года, а Банку России - исключать Фонд из реестра ПИФов. Рассмотрение иска Балтийского банка назначено на 27 января 2016 года.

По мнению представителей УК «Пан-Траст», суд неправомерно наложил запрет на прекращение ЗПИФН «Северная столица», поскольку по закону это происходит автоматически, как только истекает договор на управление Фондом. Согласно законодательству, раздел имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, и выделение из него доли в натуре не допускаются. В случае прекращения паевого инвестиционного фонда имущество, его составляющее, подлежит реализации с выплатой денежной компенсации владельцам паев пропорционально количеству их паев в Фонде.

«Суд первой инстанции принял справедливое и взвешенное решение. ООО «Фортис» является полноправным пайщиком Фонда, в оплату паев было передано активов на сумму свыше 8 млрд руб. Порядок приобретения ООО «Фортис» прав на паи был неоднократно проверен Центральным банком и ранее обжаловался Балтийский банком в Арбитражном суде г. Москвы, но в исках было отказано», - комментирует ситуацию генеральный директор ООО «Фортис» Роман Шаврин.

А где же 57 млрд рублей?

Еще 20 августа 2014 года ЦБ ввел в Балтийском банке временную администрацию, возложив соответствующие функции на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Полномочия акционеров банка были приостановлены, ЦБ утвердил план санации финансового учреждения.

От имени АСВ с 29 августа 2014 года полномочия временной администрации осуществлял бывший работник ОАО «Альфа-банк» Сергей Шевченко, временно принятый в штат АСВ. При этом все сотрудники Балтийского банка, принимавшие участие в хищении акций, выводе активов и манипуляциях с отчетностью, сохранили свои должности.

Позже в прессе появилась информация о том, что Шигаев довольно долго вел переговоры с Альфа-банком, в которые были вовлечены и сотрудники АСВ. Адвокат Шигаева еще до введения временной администрации обсуждал с председателем правления ОАО «Альфа-банк» Андреем Соколовым и заместителем руководителя АСВ Валерием Мирошниковым возможность «дружественной санации» и продажи пакета акций по «справедливой цене». В сентябре 2014 года, после перехода Балтийского банка под фактический контроль Альфа-банка, Соколов прилетал в Рим на встречу с Шигаевым для продолжения переговоров. Подробно о том, как все это происходило, можно прочитать в блоге самого Шигаева.

В итоге на основании плана санации АСВ за счет Банка России предоставило Балтийскому банку (в лице новой временной администрации) 57,4 млрд руб. на 10 лет по ставке 0,51% годовых. Существенная часть этих средств была передана ОАО «Альфа-банк».

При этом, как сообщали СМИ, в сентябре 2014 года у Альфа–банка возникла проблема с пролонгацией субординированного кредита от Внешэкономбанка на 40 млрд рублей. Оказываясь в подобной ситуации, обычно банки-заемщики ВЭБа получали возможность конвертировать долг в привилегированные акции либо пролонгировать кредит.

Однако Альфа-банк нашел третий путь. Анализ бухгалтерской отчетности позволяет утверждать, что Альфа-банк использовал 57 млрд рублей, полученные на свои счета через Балтийский банк как раз в сентябре 2014 года, в операциях купли-продажи иностранной валюты (в тот период курс рубля существенно снизился). В результате Альфа-банк заработал приличную сумму, которой смог закрыть «дыру» в собственной отчетности за 2014 год.

Бухгалтерская справка (на основании счетов бухгалтерского учета на сайте ЦБ - форма №101).

Балтийский банк (ББ):

1. В сентябре 2014 г. ББ получил 57,4 млрд рублей от некоммерческой организации в федеральной собственности.

2. 8 млрд рублей было использовано для погашения предыдущего займа от некоммерческой организации в федеральной собственности со сроком погашения до 1 года

3. Также в сентябре 2014 г. ББ выдал кредит на сумму 46,4 млрд рублей кредитной организации.

4. К концу 2014 г. ББ не получил обратно 46,4 млрд рублей от кредитной организации. Баланс кредитов, выданных кредитным организациям, на 1 января 2015 г. составил 47,1 млрд рублей.

5. С момента введения временной администрации и получения кредита ЦБ по 1 августа 2015 г., выданного на оздоровление банка (за 10 месяцев), портфель кредитов физическим лицам и организациям снизился на 45% - до 15,9 млрд рублей.

Альфа-банк:

1. В сентябре 2014 г. Альфа-банк получил кредит от другой кредитной организации в размере минимум 44 млрд рублей.

2. В декабре 2014 г. остаток кредитов и депозитов кредитных учреждений сократился на 46,8 млрд рублей.

С момента введения временной администрации, кредитный портфель Балтийского банка продолжает понижаться. Однако, в отличие от других санируемых банков, Балтийский не стал сразу массово банкротить своих заемщиков.

В течение первого года Альфа-банк массово менял топ-менеджеров в многочисленных «дочках» Балтийского банка. Борьба за активы Фонда «Северная столица» также стала частью этого конфликта

По сведениям из источников, близких к «Альфа–Групп», в настоящий момент ведется активная работа по выводу из ПАО «Балтийский банк» активов. Недвижимое имущество по тем или иным схемам передается подконтрольным «Альфе», но при этом не связанным с Балтийским банком компаниям.

ООО «Балтфинас», вышеупомянутый владелец паев ЗПИФ «Северная Столица» и доверительный управляющий бизнес-центров «Северная Столица» на Волынском и «Аэроплаза» на Стартовой, неожиданно поменял владельцев с группы физических лиц на кипрский офшор Panolia Ltd, который, по данным СМИ, подконтролен «Альфа-Групп».

Андрей Михайлов