Подмосковными долгами занялось следствие

Подмосковью грозят серьезные проблемы с крупнейшими мировыми финансовыми структурами, которые являются держателями облигаций «Московского областного ипотечного агентства» на сумму почти 5 млрд руб. Сейчас на бумаги МОИА наложен арест.

Подмосковью грозят серьезные проблемы с крупнейшими мировыми финансовыми структурами, которые являются держателями облигаций «Московского областного ипотечного агентства» на сумму почти 5 млрд руб. На этой неделе правительство Московской области объявило, что не станет погашать облигации, так как на них наложен арест. Эта мера связана с расследованием правоохранительных органов в отношении агента по размещению облигационного займа – ИФК «РИГрупп-финанс».

«Московское областное ипотечное агентство» (МОИА) является 100% дочерней структурой ОАО «Ипотечная корпорация Московской области» (ИКМО), которое, в свою очередь, учреждено правительством Подмосковья и 14 муниципальными образованиями. ИКМО занимается рефинансированием ипотечных кредитов и займов, осуществляет операции с недвижимостью, ведет работу по проектированию зданий.

В 2005 году ИКМО, МОИА и министерство экономики Подмосковья подписали соглашение, согласно которому начали выпускаться облигационные займы, а полученные за них средства стали поступать через МОИА в ИКМО. Эти деньги шли на реализацию программы «Развитие системы ипотечного жилищного кредитования Московской области в 2005-2010 гг.». Гарантом по оплате облигаций выступало подмосковное правительство. Некоторое время такой механизм работал весьма исправно.

В июне 2007 года на рынке были размещены облигации 3-й серии под 7,75% годовых. Агентом по размещению облигационного займа выступила ИФК «РИГрупп-финанс», а платежным агентом – Московский залоговый банк. По некоторым данным, держателями облигаций стали такие крупные мировые структуры, как Deutsche Bank и Goldman Sachs. Еще на прошлой неделе доходность облигаций 3-й серии составляла 637% годовых. Срок оферты (обязательства выкупа) по облигациям был назначен на 16 декабря.

Однако накануне этой даты правительство Московской области объявило, что не станет погашать облигации, поскольку на них наложен арест правоохранительными органами. Позже выяснилось, что бумаги были арестованы 15 декабря Одинцовским областным судом в рамках уголовного дела, находящегося в производстве Главного следственного управления при ГУВД Московской области.

Как сообщил корреспонденту «Росбалта» источник в правоохранительных органах, 4,4 млрд руб., полученные от размещения облигаций, через МОИА поступили в ИКМО, которое в июне этого года подписало соглашение с ИФК «РИГрупп-финанс» о совместном строительстве жилья и коттеджных долей. В рамках этого соглашения ИКМО должно было передать «РИГрупп-финанс» 1 млрд 70 млн руб., а взамен получить 100% акций фирмы «Лэрен», которые принадлежат «РИГрупп-финанс».

По словам источника, «Лэрен» привлекло внимание ИКМО, поскольку владеет в подмосковном Клину участком земли под застройку жилого микрорайона. В результате более 1 млрд руб. были перечислены «РИГрупп-финанс», однако акции «Лэрен» в ИКМО так и не поступили. «В ходе следствия выяснилось, что данные средства были конвертированы в валюту и переведены на счета различных оффшорных фирм», - отметил источник «Росбалта». В результате ГСУ при ГУВД Московской области возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). В рамках этого расследования была арестована генеральный директор ИФК «РИГрупп-финанс» Людмила Бездель, которая также входила в ревизионную комиссию Московского залогового банка.

По версии следователей, именно из-за этой аферы ухудшилось финансовое положение ИКМО: оно не смогло расплатиться с МОИА, которое, соответственно, осталось без средств для погашения облигаций. Фактически получилось, что «РИГрупп-финанс» занималось размещением облигационного займа, потом получило значительную часть вырученных от облигаций средств и вывело их в оффшоры. На этом основании на облигации был наложен арест.

Пока никаких комментариев по данному поводу от Deutsche Bank и Goldman Sachs не последовало. Поскольку гарантом выплаты по облигациям выступает правительство Московской области, мировые финансовые структуры вполне могут предъявить претензии именно к нему - в том числе, через судебные органы. «Данное расследование находится в самом начале, еще даже не проведены все необходимые оперативные мероприятия», - отметил источник «Росбалта». А работы у правоохранительных органов явно будет много.

«РИГрупп-финанс» является «дочкой» компании «Ригрупп». Последнюю структуру возглавляет предпринимательница, которая фигурировала в СМИ и представлялась партнерам как американка Жанна Буллок. При этом она не скрывала, что является супругой министра финансов правительства Московской области Алексея Кузнецова. В июле 2008 года, через месяц после подписания соглашения между «РИГрупп-финанс» и ИКМО, он оставил свой пост и уехал жить в США.

Попытки корреспондента «Росбалта» найти Жанну Буллок не увенчались успехом – человек с такой фамилией не значится ни в одних официальных документах российских ведомств. Как удалось выяснить агентству, загадочная Буллок в них фигурирует под своей настоящей фамилией – Булах. Именно она является единственной владелицей «Ригрупп», а также еще целого ряда столичных и подмосковных фирм. Причем ее фамилия и раньше всплывала в связи с крупными международными финансовыми скандалами, в частности об отмывании денег через Bank of New-York (BONY).

Уроженка Белоруссии Жанна Булах приехала в США в начале 90-х годов и устроилась на работу в адвокатское бюро Эммануила Зельцера (сейчас он отбывает срок в белорусской тюрьме за подделку документов). В то время Зельцер представлял в США интересы "Инкомбанка", в котором Алексей Кузнецов занимал пост вице-президента. 

Как в свое время сообщала лондонская The Times, вице-президент BONY Наталья Гурфинкель-Кагаловская помогала "Инкомбанку" отмывать средства. Для этого в Лихтенштейне была создана фирма Tetra Finance Establishment, управлять которой была поставлена именно Жанна Булах. Ссылаясь на «собственное расследование» и «свидетельские показания, сделанные в банковском департаменте Нью-Йорка», The Times сообщала, что через Tetra, просуществовавшую с августа 1994 по апрель 1998 года, отмывались деньги и уводились банковские активы через многочисленные оффшорные счета.

Позже в материалах американского судебного расследования фигурировала золотая кредитная карточка American Express, выданная правлению "Инкомбанка", которой пользовалась Жанна Булах. Ее траты за несколько месяцев 1993 года заняли восемь страниц отчета. В итоге компания American Express была вынуждена остановить действие этой карточки. На слушаниях упоминался и такой эпизод: Алексей Кузнецов в апреле 1996 года через офшорную компанию "Инкомбанка" в США Avalon Capital (руководила ей все та же Жанна Булах) купил за $575 тыс. дом в самом престижном дачном месте Нью-Йорка.

В «РИГрупп-финанс» корреспонденту «Росбалта» заявили, что не комментируют ситуацию с возбуждением уголовного дела, а Жанна Булах никого отношения к ИФК не имеет.

Александр Шварев

Истории о том, как вы пытались получить помощь от российского государства в условиях коронакризиса и что из этого вышло, присылайте на адрес COVID-19@rosbalt.ru