Топ-менеджмент вывел из банка 400 млн рублей

Экс-руководство «Русич центр банка» подозревают в выводе из финансового учреждения крупной суммы. Это не первый скандал: в 2009 году банк фигурировал в деле о незаконном обналичивании денег.

Главное следственное управление ГУ МВД РФ по Москве возбудило уголовное дело в отношении бывших руководителей «Русич центр банка». Их подозревают в выводе из финансового учреждения 400 млн рублей. В 2009 году топ-менеджеры банка фигурировали в деле о незаконном обналичивании денег. А лицензию у «Русич центр банка» отозвали после того, как там «зависли» деньги пенсионного фонда РЖД.

Как сообщил «Росбалту» источник в правоохранительных органах, уголовное дело возбуждено по статье 196 УК РФ (преднамеренное банкротство). По версии следствия, в 2011 году финансовые проблемы у «Русич центр банка» возникли из-за того, что его руководители «необоснованно» перечислили свыше 400 млн рублей на счета различных фирм. Причем эти структуры, как считают в ГСУ, контролировались самими топ-менеджерами банка. Большинство сделок осуществлялись под видом кредитования. Пока обвиняемых в деле нет, идут допросы руководителей, рассказал источник агентства.

ЦБ РФ отозвал лицензию у «Русич центр банка» 13 июля 2011 года - в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. «Русич центр банк» оказался не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, у него были зафиксированы существенные проблем с ликвидностью. « Акционеры и менеджмент не приняли действенных мер по восстановлению платежеспособности кредитной организации, - отмечалось в сообщение ЦБ РФ. - В результате банк не смог своевременно исполнять обязательства перед клиентами».  В сентябре 2011 года Арбитражный суд Москвы признал «Русич центр банк» банкротом, конкурсное управление было поручено «Агентству по страхованию вкладов».

Отзыву лицензии предшествовала довольно скандальная ситуация. В марте 2011 года выяснилось, что учрежденный РЖД пенсионный фонд «Благосостояние» значительную часть средств разместил в «Русич центр банке». Однако деньги в размере 3-4 млрд рублей «зависли» в этом банке и получить назад их не удавалось долгое время. Тогда же ЦБ РФ наложил запрет на прием «Русич центр банком» вкладов от населения. Сейчас следователи пришли к выводу, что рассчитаться с кредиторами банк не мог, так как его руководители вывели крупную сумму денег.

Это уже не первые проблемы «Русич центр банка» с правоохранительными органами. Как уже сообщал «Росбалт»,  в январе 2009 года сотрудники ДЭБ МВД РФ провели обыски в офисе "Русич Центр Банка" и в квартире его топ-менеджера Андрея Степанова. А Следственный комитет при МВД РФ возбудил уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

По версии следствия, через банк были незаконно обналичены 29 млрд рублей. Чаще всего использовалась следующая схема. Например, крупная компания планирует покупку товара на 1 млн руб., но хочет с помощью этой сделки вывести из-под налогообложения такую же сумму. Для этого создается фирма-"однодневка", счета которой открываются в "Русич Центр Банке". Компания, заключив с "однодневкой" договор о том, что именно у нее купит товар, но уже за 2 млн руб., перечисляет эту сумму. "Однодневка" один миллион отдает продавцу товара, а второй просто снимается наличными в "Русич Центр Банке". После этого "однодневка", не уплатив никаких налогов, исчезает. По словам милиционеров, также банк по фиктивным договорам регулярно перечислял на счета подставных организаций денежные средства, после чего они обналичивались. Если клиент хотел, деньги незаконно переводились за рубеж. По данным МВД РФ, с каждой сделки топ-менеджер банка забирал себе 5% от суммы. Только в 2008 году, как полагало следствие, при помощи начальника управления клиентского обслуживания «Русич центр банка» Степанова было обналичено и отправлено за рубеж более 29 млрд руб, а его личный доход от незаконной банковской деятельности составил около 100 млн руб.

Следственный комитет при МВД РФ (сейчас Следственный департамент) еще в январе 2009 года предъявил Андрею Степанову обвинения по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). В качестве меры пресечения ему была избрана подписка о невыезде. Уже вскоре банкир перестал реагировать на повестки следователей. Тогда Тверской суд Москвы заочно арестовал Степанова, он был объявлен в международный розыск по линии Интерпола. Оперативники выяснили, что в свое время вырученные от "обнальных" операций средства обвиняемый вкладывал в покупку недвижимости в Монако и Майами. Покинув же столицу, вначале прятался в Королевстве, а потом перебрался в США.

В декабре 2011 года материалы уголовного дела затребовала на проверку Генпрокуратура. Изучив их, в надзорном ведомстве сочли, что дело должны быть закрыто, поскольку в силу вступили поправки в Уголовный кодекс. Они, в частности, касаются и статьи 172 УК РФ. Теперь к уголовной ответственности можно привлекать лишь в том в том случае, если лица занимались незаконной банковской деятельность без каких-либо лицензий. Если же лицензии были, но деяния подозреваемых выходили за их рамки, то это уже не считается преступлением. В случае со Степановым ГП пришла к выводу, что он проводил "обнальные" операции как сотрудник "Русич Центр Банка", который на тот момент имел лицензию ЦБ РФ. (Ее отозвали у банка только в июле 2011 года). В результате дело в отношении Степанова было прекращено, его сняли с международного розыска.

  Александр Шварев