Центробанк РФ обнаружил признаки вывода активов в двух московских банках, ранее лишенных лицензий. Это «Объединенный финансовый капитал» (ОФК Банк) и Русский торговый банк, сказано в сообщении регулятора. Общая сумма ущерба достигает 15 млрд рублей.
Материалы о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, ЦБ уже направил в СК России, Генпрокуратуру и МВД. Временная администрация выявила в ОФК Банке операции по кредитованию компаний с сомнительной платежеспособностью, в том числе аффилированных с собственниками банка. Ущерб по этим сделкам превышает 8 млрд рублей.
Кроме того, активы выводились через предоставление банковских гарантий компаниям, руководителями которых являлись сотрудники банка, и заключение с ними факторинговых договоров. Сумма ущерба — более 3,3 млрд рублей.
Руководство Русского торгового банка в преддверии отзыва лицензии заменило ликвидные активы на низколиквидные ценные бумаги. Ущерб от этих действий в ЦБ оценили в 2,5 млрд рублей. Посредством кредитования заемщиков, имеющих неудовлетворительное финансовое положение, а также путем заключения сделки по продаже недвижимости контрагенту, имеющему сомнительную платежеспособность, с отсрочкой платежа, было выведено еще 1,7 млрд рублей.
ОФК Банк лишился лицензии 16 апреля, Русский торговый банк — 20 апреля. По оценке ЦБ, отрицательный капитал ОФК Банка составляет 17,4 млрд рублей, Русского торгового банка — 4,4 млрд.